你的海外账户还好吗?

生活        2020-02-12   来源:精彩杨艺

很多人会发现从去年开始各大银行都收紧了海外账户的开通,目前在内地几乎都不能开通海外账户了,除非购买本银行的理财产品或其他附加服务。但是这样也不能减弱内地客户对于海外账户的需求,大部分都会选择去香港开通账户

你的海外账户还好吗?

但是有消息透露,在3月上旬,星展银行内部检测出一批怀疑洗黑钱账户,有组织地短时间内收取上亿元资金后,并迅速转走。事件已惊动星展银行高层, 并彻查所有涉事的92个账户。发现户主全是中国籍人士,经过同一位银行客户经理,全部在最近三个月内开出。日前,经手的客户经理和开户主管正接受银行内部调查。

你的海外账户还好吗?

在星展银行内部彻查事件过程中,意外发现九龙区某分行没有按照银行的工作指引,在受理公司账户开户申请时,无履行尽职调查的工作,只向申请公司索取公司注册文件和股东个人证件,并无提供任何业务文件。该分行开户主管正接受银行内部调查。

星展银行高层高度关注此事件,银行正对过往开出的账户进行一一排查,避免再发生类似事件和升级。同时内部检讨开户业务和监管账户业务是否存在漏洞。一时间,整个星展银行开户部门风声鹤唳,人人自危。

由于涉事账户公司股东和董事均时中国内陆某经济相对较落后地区户籍人士,银行为避免风险,采取“一刀切”的方式,将该地区户籍列入黑名单,拒绝新开账户。而广大的祖国同胞也被推到风浪尖口,被星展银行列入敏感名单,收紧开户。

对于已经有香港账户的客户,还是要做好以下维护,避免被银行注销。

你的海外账户还好吗?

1:经常登录网银账户,证明银行账户在正常使用中。

2:保持三个月内少量多次交易,切忌一次性进出账户金额过大。

3:始终保持账户有50000港币以上的存款。

4:切忌款项进出太快。

5:不要帮助他人汇款或者收款。

6:拒绝接收敏感国家的货款。

注:银行监测账户时,会着重观察账户是否有大额资金进出、是否急进急出、与洗黑钱高发国家是否有资金往来等,而以上维护手段则是为了向银行证明公司账户出于健康使用状态。